El día de impuestos no es hasta el 15 de abril, pero viene rapido — y no hay nada peor que la confusión de última hora para tener todo junto para su sesión de CPA o TurboTax. Si se encuentra buscando formularios W-2 o 1099 y enviando su información justo a tiempo (o con unos días de retraso) y quiere reducir ese estrés para 2022, tiene esto. Estos consejos de expertos en impuestos y finanzas lo ayudarán a preparar sus documentos y ordenar sus archivos como un profesional.
Como alguien con un trabajo de tiempo completo y un puñado de trabajos independientes, mi mejor consejo para el éxito es poner cualquier formularios relacionados con impuestos en una carpeta designada en su escritorio o en un lugar específico en su hogar tan pronto como aparezcan en el correo. Ni siquiera necesita abrir los sobres de inmediato, solo asegúrese de que lleguen a donde deben ir para que no se reciclen accidentalmente o se entierren debajo de montones de facturas y catálogos.
Jay Zigmont, fundador de una firma de planificación financiera con sede en Mississippi Vive, Aprende, Planifica, está de acuerdo, especialmente si se ha mudado recientemente. “Si se mudó el año pasado, asegúrese de tener un cambio de dirección activo presentado ante USPS”, le dice a Apartment Therapy. “Incluso si cree que ha actualizado todas sus cuentas, desea asegurarse de que le envíen todos los documentos fiscales por correo postal”.
Si posee una pequeña empresa o recibe ingresos 1099, querrá cobrar cualquier gasto relacionado con esa empresa. “Esto puede incluir cosas como un registro de kilometraje si estuviera conduciendo para Uber”, dice Zigmont. “Además, asegúrese de saber qué pagos de impuestos estimados (a menudo llamados trimestrales) realizó durante el año. Si no realizó los pagos estimados, es posible que deba bastante”. Es una buena idea guardar todos los recibos y gastos en una carpeta si es posible y para realizar un seguimiento de sus pagos trimestrales en el calendario para facilitar la notificación de ellos ven abril.
Después de enero 1, los documentos fiscales comienzan a fluir por correo, pero es posible que necesite más que un formulario W-2 o 1099 tradicional. kemberley washington, analista de impuestos y CPA con Forbes Advisor, recomienda asegurarse de tener todos los formularios listos antes de comenzar. “Tómese el tiempo para organizar sus documentos fiscales y registros financieros, lo que puede hacer que el proceso de presentación real sea más rápido y fácil”, dice Washington, quien anteriormente trabajó para el IRS. Esto podría incluir todo, desde declaraciones de intereses de préstamos estudiantiles (1098-E), declaraciones de pago de estímulo (Aviso 1444-C), una declaración de intereses hipotecarios si es dueño de una casa y cualquier recibo de donaciones caritativas que pueda tener hecho.
“Utilice su declaración de impuestos del año anterior como punto de partida para determinar sus ingresos, deducciones y créditos anteriores informados”, recomienda Washington. También querrá prestar atención a cualquier cambio que haya ocurrido a lo largo de 2021. “Hay elementos que pueden hacer que sus impuestos este año sean diferentes a los de años anteriores, incluidos los pagos de estímulo, el crédito tributario por hijos y el desempleo”, explica. “Asegúrese de planificar con anticipación estos cambios”.
Configurar una cuenta del IRS es un consejo especialmente bueno si tiene una deuda tributaria pendiente, paga trimestralmente o simplemente desea verificar algo. “Esta es una excelente manera de obtener sus documentos fiscales sin tener que comunicarse con la agencia por teléfono o correo”, dice Washington. "Esta función le permite iniciar sesión en una cuenta y verificar los saldos de pago, establecer acuerdos de pago y ver las declaraciones de impuestos del año anterior y los formularios de impuestos informados".
¿Sospecha que debe impuestos o necesita comenzar a pagar trimestralmente durante todo el año? Diríjase al banco y configure una cuenta especial para ahorros de impuestos para que no esté atado cuando las fechas de vencimiento están en el horizonte. Si trabaja por cuenta propia, intente reservar alrededor del 30 por ciento de sus ganancias para impuestos, si puede.
Si posee una pequeña empresa, trabaja por contrato o por cuenta propia, o tiene un ajetreo secundario, puede valer la pena trabajar con un profesional de impuestos cuando llegue la temporada de impuestos. ¡Incluso PayPal y eBay cuentan si gana una cierta cantidad de dinero con estas plataformas! En esas situaciones más complicadas, “probablemente valga la pena pagarle a alguien para que lo ayude con sus impuestos”, dice Zigmont. Hacer su debida diligencia ayudará a reducir su estrés y, potencialmente, la factura de un CPA. “Cuanto más organizado estés, menos tiempo le llevará a alguien ayudarte, y deberías pagar menos”.
Kara Nesvig
Contribuyente
Kara Nesvig creció en una granja de remolacha azucarera en la zona rural de Dakota del Norte e hizo su primera entrevista profesional con Steven Tyler a los 14 años. Ha escrito para publicaciones como Teen Vogue, Allure y Wit & Delight. Vive en una adorable casa de la década de 1920 en St. Paul con su esposo, su Cavalier King Charles Spaniel Dandelion y muchos, muchos pares de zapatos. Kara es una lectora voraz, superfan de Britney Spears y redactora, en ese orden.