Su W-2 o 1099 llega por correo e inmediatamente lo arroja sobre el escritorio cerca de la pila de recibos que se derraman de su carpeta de impuestos. Es hora de organizarse para temporada de impuestos, pero no está seguro del mejor enfoque. ¿Quién te puede culpar? El código fiscal tiene más de 10 millones de palabras y es no es fácil de entender. Esta época del año aumenta el estrés para muchas personas, especialmente si no está seguro de si es elegible para un reembolso o una deducción.
Brandon Berquist, CPA y especialista en impuestos de Personal Capital, an Empower Company, dice: “Es importante tomarse un tiempo para organizar su información y comprender todos los eventos que ocurrieron en 2020 que se reflejarán en su declaración de impuestos ”.
Recomienda dar pequeños pasos para finalizar su declaración, y agrega que, contrariamente a la creencia popular, "no tiene que hacer la declaración de impuestos de una sola vez". Él sugiere “comienza temprano y completa la devolución en etapas, lo que puede ser menos estresante y le brinda la oportunidad de revisar la devolución varias veces con un nuevo cerebro."
Examinar el papeleo y tratar de encontrar los recibos clave dos semanas antes de la fecha de vencimiento de los impuestos probablemente aumente sus niveles de estrés durante abril. En lugar de, George Birrell, CPA y fundador de TaxHub, le dice a Apartment Therapy, "Necesitas estar organizado durante todo el año o al menos organizarte y organizar tus finanzas en diferentes intervalos durante el año".
Recomienda guardar los recibos, las facturas y organizar los gastos de forma digital durante todo el año para evitar tener que lidiar con el papeleo en el último minuto.
“Si no presenta la declaración antes del 15 de abril, enfrentará una multa de aproximadamente el 5 por ciento de los impuestos no pagados por cada mes o parte de un mes en que una declaración se atrasa”, experto en finanzas Andrea Woroch dice. “Sin embargo, incluso si no puede pagar ningún impuesto pendiente, es importante que presente su declaración de impuestos a tiempo de todos modos. De esta forma evitará posibles multas o intereses. Tenga en cuenta que la multa por falta de pago es menor que la falta de presentación ".
Las deducciones no son solo palabras de moda, son importantes cuando presenta la declaración de impuestos. Es importante empoderarse sabiendo qué deducciones se aplican a usted. Paul Sundin, contador público y estratega fiscal de Emparion, dice que las deducciones que podrían aplicarse incluyen gastos médicos como los costos de diagnóstico, cura, mitigación, tratamiento y prevención de enfermedades. Sundin también señala que un pago de intereses hipotecarios califica como una deducción si pagó $ 600 o más. No olvide las donaciones caritativas en su declaración de impuestos. Las donaciones en efectivo superiores a $ 250 o una donación no monetaria superior a $ 500 con recibos cuentan como deducciones.
Algunas personas saben inmediatamente si son elegibles para un reembolso; utilícelo como motivación para presentar la solicitud lo antes posible y tache una tarea más de su lista de tareas pendientes. Hacerlo también le dará un margen en caso de que haya algún retraso gubernamental en devolverle el reembolso.
"Si espera un reembolso de impuestos, presente lo antes posible" Dr. Salvador González, un CPA y profesor en Universidad Walden, aconseja. “La pandemia exacerbó las demoras en los reembolsos de impuestos el año pasado y millones todavía enfrentan dificultades financieras relacionadas con el coronavirus. Si está contando con su reembolso por algo importante, preséntelo tan pronto como tenga los documentos necesarios ".
Si realmente no puede pagar un CPA, pero quiere asegurarse de que sus impuestos se realicen correctamente, Woroch sugiere a aquellos que tienen Las declaraciones de impuestos sin complicaciones y no han experimentado un cambio de vida importante deben usar software de impuestos como TurboTax o H&R Block. Los preparadores de impuestos pueden trabajar con usted en su declaración y también por una tarifa adicional puede obtener protección de auditoría.
Pero si no está completamente seguro sobre las deducciones o tiene preguntas sobre los ingresos de otros estados y / o dividendos de inversión, podría ser lo mejor para usted contratar a un profesional. Las personas asumen la molestia de presentar sus propios impuestos para ahorrar dinero, pero si no comprenden información clave con respecto a las deducciones o los ingresos no tradicionales, podría costarles más a largo plazo correr.
En su lugar, “trabaje con un preparador de impuestos para determinar qué gastos personales o comerciales son deducibles y determinar qué documentos deben guardarse”, sugiere el Dr. González.
Woroch agrega que podría ser útil contratar a un profesional, especialmente si el último año incluyó un trastorno importante de un tipo u otro. “Tal vez te casaste, tuviste un bebé, te mudaste fuera del estado o te divorciaste en 2020; esto hará que la presentación de solicitudes sea más compleja. Contratar a un profesional le facilitará la vida y garantizará una presentación precisa para evitar sanciones en cualquier errores potenciales ". E incluso si no experimentó un trastorno importante en su vida, es posible que desee llamar a un experto. Si el proceso lo abruma fácilmente o simplemente no tiene el tiempo para dedicarse a la tarea meticulosa, un experto puede sentirse como una gracia salvadora o un lujo necesario, dice Woroch.
Rudri Bhatt Patel
Contribuyente
Rudri Bhatt Patel es un ex abogado convertido en escritor y editor. Su trabajo ha aparecido en The Washington Post, Saveur, Business Insider, Civil Eats y en otros lugares. Vive en Phoenix con su familia.