Seleccionamos estos productos de forma independiente; si compra en uno de nuestros enlaces, podemos ganar una comisión.
Me encanta HGTV tanto como el próximo entusiasta de la casa, pero no es ningún secreto que muchos de sus shows se toman algunas libertades con la realidad. Al igual que un diseño de conjunto de madera contrachapada, las elecciones dramáticas y los giros de la trama a menudo son solo fachadas frágiles y ficticias combinadas para hacer que los espectáculos sean más entretenidos.
En 2012, un publicista de HGTV básicamente admitió Semanal de entretenimiento que diseñan el proceso según sea necesario para la televisión: “Para maximizar el tiempo de producción, buscamos familias que estén bastante avanzadas en el proceso. A menudo, todo se mueve mucho más rápido de lo que podemos anticipar, así que volvemos y volvemos a visitar algunas de las casas que la familia ya ha visto y capturamos sus reacciones auténticas ".
¿Pero a quién le importa realmente? Creo que es divertido mirar casas y dar un paseo. (Y, por supuesto, aullar a otras parejas sobre sus elecciones: “¿En serio? ¿Estás eligiendo el segundo? ¡¿Qué pasa con ustedes?!")
El artificio ocasional de House Hunters es una mentira más o menos inocente. La mentira más peligrosa sobre HGTV y otras redes de cable es más generalizada: Es la premisa embriagadora de los shows de volteo de casas.
Estos programas glorifican y simplifican el agotador proceso de comprar una casa deteriorada o infravalorada, invirtiendo lo suficiente tiempo y dinero para hacerlo agradable, y venderlo a compradores que no estén dispuestos a hacer ese tipo de trabajo ellos mismos, todo en un orden lucro. Hay tanto un arte como una ciencia, y su arduo trabajo y capacidad para ver un diamante en bruto puede dar sus frutos al final.
Es una narrativa ciertamente seductora, pero también peligrosa. Derribar casas puede funcionar si sabes lo que estás haciendo y, lo que es más importante, disfrutas el proceso de remodelación. Pero con demasiada frecuencia, es como cualquier otro esquema para hacerse rico rápidamente: un esquema. Y estos espectáculos se condensan y pasan por alto los desafíos que potencialmente pueden llevar a la bancarrota o destruir el matrimonio que pueden enfrentar las aletas de los aficionados.
No es práctico (o imposible) exprimir todas las realidades poco glamorosas de las mejoras del hogar en un episodio de televisión de 30 o 60 minutos. ¿Esa remodelación de la cocina que se terminó en cinco días? Llevaría semanas en la vida real. Y si el presupuesto parece poco realista, probablemente lo sea: muchos espectáculos recibir mano de obra y materiales gratis o con descuento de empresas constructoras ansiosas de poner sus nombres en frente de los espectadores. Si el mercado local se aplana antes de que termine, puede terminar con una hermosa casa y nadie a quien venderla, ya que los impuestos sobre la propiedad y los servicios públicos continúan acumulándose cada mes.
Además, vender una casa es costoso: comisiones de agentes inmobiliarios y otras tarifas comerá alrededor del 7% de sus ganancias de inmediato. Sin mencionar que, si voltea una casa dentro de los dos años posteriores a la compra, deberás impuestos sobre las ganancias de capital en la ganancia para arrancar.
Aún así, con el valor de la vivienda en una subida constante en los últimos cinco años, más personas están intentando disparar casas. Más de 126,000 personas o instituciones volcaron una casa o condominio en 2016, según ATTOM Data Solutions - Eso es lo máximo desde 2007. (Eso puede sonar positivo, pero las tendencias de vivienda y 2007 en general no son cosas que desea escuchar en la misma oración). El número de viviendas volcadas totalizó 193,009 el año pasado, la mayor cantidad desde 2006. (También no es bueno)
¿Por que importa? Un nuevo hoja de trabajo de la Oficina Nacional de Investigación Económica sugiere que la casa voltea entre los bienes de clase alta y media los inversores inmobiliarios pueden haber desencadenado el colapso de la vivienda en 2007, ya sabes, el que derrocó a todo el mundo economía.
Si bien la avaricia de Wall Street y los prestatarios subprime irresponsables han sido chivos expiatorios populares para la crisis de la vivienda, los autores del estudio dicen que la avaricia de Main Street puede haber jugado un papel más importante que cualquiera de ellos. "El crecimiento del crédito entre 2001 y 2007 se concentró en el segmento principal, y la deuda a los prestatarios de alto riesgo fue prácticamente constante para todas las categorías de deuda durante este período", dice el periódico. En otras palabras, a pesar de las prácticas de préstamos flexibles, los compradores de viviendas de alto riesgo no estaban pidiendo más préstamos durante el auge; compradores de buen crédito fueron. "El aumento de los impagos de la hipoteca durante la crisis se concentró en el medio de la distribución del puntaje de crédito, y se atribuyó principalmente a los inversores inmobiliarios".
Para 2007, los inversores representaban más de un tercio de toda la deuda hipotecaria entre los prestatarios con crédito justo o bueno, continúa Guilford, y el 43% entre los que tienen el mejor crédito. “Esto creó una dinámica peligrosa. Las hipotecas que estos prestatarios principales pudieron obtener eran mucho más grandes que las obtenidas por los compradores de viviendas pobres. Peor aún, los especuladores tienen menos incentivos para conservar sus hogares adicionales que aquellos que solo poseen una. Entonces, cuando el mercado de la vivienda comenzó a caer y la economía pronto siguió, estaban mucho más dispuestos a incumplir y excluir ”. Y lo hicieron. El resto, como ellos dicen, es historia.
Entonces, antes de que te enfades pensando que vas a comprar un basurero viejo, volver a pintar los pisos, poner algo de pintura nueva y voltearlo para obtener ganancias, pregúntese si está listo para provocar una nueva crisis financiera, ya sea su propio pozo de dinero personal o, tal vez, incluso un colapso global de la vivienda.